Como me hago empresario digitan el Estonia. Preguntas más comunes.
Las 10 dudas más frecuentes sobre la e-residency en Estonia.
E-residency y la empresa Wise antes Transferwise.
https://wise.com/es/multi-currency-account/#features
Diferencias entre gestionar un negocio en España y en Estonia.
El canal con más videos informativos en Español.
https://www.youtube.com/c/YourCompanyInEstonia/videos
Páginas web útiles.
Página del gobierno de Estonia.
https://eresident.politsei.ee/
Solicitud de la residencia digital.
www.marketplace.e-resident.gov.ee
INFORMACIÓN ORDENADA.
El capital social se puede pagar desde cualquier banco de la Unión europea desde Mayo del 2021. Ver artículo.
Comparación de bancos que dan servicios a e-residents. Ver artículo.
Pasos del proceso de solicitud de e-residency.
El proceso de solicitud tomará aproximadamente 30 minutos si:
- Ha pensado en su principal motivación para postularse y puede elaborarlo.
- Has preparado tu CV
- Está preparado para compartir información sobre su actividad comercial (en caso de que se aplique a usted)
- Tiene una copia de su documento de identidad (un documento de viaje de su país de nacionalidad o un documento de identidad de la Unión Europea)
- Tiene una foto de su cara que cumple con los requisitos para una fotografía de documento. Vea también el video que explica los requisitos de una foto de documento aquí.
- Tiene una tarjeta de crédito (los tipos de tarjetas aceptadas son tarjetas de crédito y débito VISA y MasterCard)
Capital social.
Se puede pagar hasta en 10 años si la cantidad es inferior a 25000 euros.
Si no se paga la cantidad mínima de capital social no se pueden cobrar dividendos. Es decir, hasta que no se pague no se pueden cobrar dividendos, solo se podrán cobrar sueldos.
Si no se ha pagado la cantidad mínima de capital social no puede aumentarse el capital social. Ni disminuirse.
El capital social se transfiere de su cuenta personal a la cuenta de la empresa.
El capital social se puede pagar de una sola vez o en varias veces en pequeñas cantidades.
En ambos casos, es necesario que agregue una explicación en estonio “Osakapitali sissemakse” (que significa “contribución de capital social”) a cada transacción separada.
Para usar el capital social, la empresa debe estar registrada en el registro mercantil de Estonia.
https://www.rik.ee/en/e-business-register
Instrucciones sobre el capital social. De obligatorio cumplimiento.
También debe proporcionar al Registro de la Empresa una prueba de que el pago a la cuenta bancaria de la empresa se ha realizado. Se puede solicitar una declaración firmada digitalmente (confirmando el pago) a su proveedor de servicios financieros. Además de tener una firma digital, la declaración debe estar en estonio y cumplir con los requisitos del Registro Mercantil.
Si su proveedor de servicios financieros no es un banco estonio o una empresa fintech con las capacidades necesarias (es decir, capaz de proporcionarle una declaración firmada digitalmente en estonio), el proceso de verificación de pagos puede volverse un poco más complejo. En este escenario, debe asegurarse de que la declaración proporcionada por su proveedor de servicios financieros esté notariada en un documento que esté en línea con los requisitos descritos anteriormente. Si no está seguro de registrar su capital social, los proveedores de servicios comerciales pueden asesorarlo y guiarlo a través del proceso.
Para finalizar este proceso, debe iniciar sesión en el Portal de registro de empresas y enviar una solicitud para cambiar los datos de su empresa. Todo el procedimiento es bastante sencillo y solo toma unos pocos pasos guiados para completarse. Sin embargo, alterar la información de su empresa requiere que pague una tarifa estatal adicional por un monto de EUR 18.
Generalmente, el departamento de registro tarda hasta 5 días hábiles en revisar la solicitud y registrar la contribución de capital social. Asegúrese de declarar también la contribución de capital social en el Anexo 7 del formulario TSD, para que pueda realizar distribuciones exentas de impuestos en la medida del capital desembolsado en el futuro.
Es importante declarar el capital social en la Junta de Impuestos y Aduanas de Estonia. Si decide cerrar su empresa en algún momento, esto le permite no tener que pagar impuestos por el capital social.
LA SOLUCIÓN PODRÍA SER PAGAR UN 47 % DE IMPUESTOS EN ESTONIA Y ACTUAR COMO EMPRESA ESTONIA.
Estonia tiene una regla simple que dice que una empresa es residente fiscal en Estonia si está constituida bajo las leyes estonias. Si ha inscrito su sociedad de responsabilidad limitada estonia en el registro mercantil estonio, esto significa que su empresa es residente fiscal estonia y está sujeta a impuestos en Estonia. No se necesita ningún otro análisis y las autoridades fiscales estonias estarán encantadas de emitir un Certificado de Residencia a su empresa confirmando el hecho.
Se pagaría un 33 % de seguros sociales y un 20 % de impuesto de sociedades a las ganancias netas distribuidas, es decir un 53 %. Al repartir dividendos.
Pero si los dividendos se pagan en periodos de 3 años, se paga un 33 % y un 14 % un total de un 47 %.
Preguntas frecuentes sobre cómo iniciar una empresa
¿Es la residencia electrónica una buena solución para mis actividades comerciales planificadas?
Las empresas más adecuadas para la residencia electrónica son las empresas sin papel que se pueden ejecutar completamente en línea independientemente de la ubicación, por ejemplo, servicios de consultoría o independientes en TI y comunicaciones, actividades profesionales y científicas, y actividades de servicios administrativos y de apoyo. Cada vez vemos más residentes electrónicos que establecen pequeñas y medianas empresas de comercio electrónico y dropshipping, así como empresas más grandes que fabrican y / o venden productos físicos que desean establecer una subsidiaria en Europa. Lea más en nuestra base de conocimientos.¿Qué tipo de negocio debo iniciar?
Hay una variedad de formas de negocios en Estonia, incluyendo empresas unipersonales, sociedades anónimas privadas o públicas, y asociaciones sin fines de lucro. Con mucho, la forma más utilizada, y generalmente la más adecuada para los residentes electrónicos, es una sociedad limitada privada (OÜ o “osaühing” en estonio),que es fácil y rápida de configurar en línea, tiene un bajo requisito de capital social de € 2,500 y limita la responsabilidad de los accionistas.¿Cómo abro una empresa con e-Residency?
Una vez que haya recibido su identificación digital de residencia electrónica, estará listo para crear su empresa estonia en línea. El registro en línea se puede realizar a través del Portal de registro de empresaspropiedad del gobierno o através de los servicios de API de Registro comercial que algunos proveedores de servicios tienen en sus sitios web. La tasa estatal para registrar una sociedad de responsabilidad limitada (‘osaühing’ u ‘OÜ’ en estonio) es de 190 €.
Debe utilizar un proveedor de servicios con licencia para cumplir con los requisitos legales de dirección legal y persona de contacto. También es posible que necesite ayuda de su proveedor de servicios con contabilidad, impuestos, asuntos legales y banca comercial en Estonia, la UE o su propio país. Lea más sobre cómo elegir el proveedor de servicios adecuado y luego siga nuestras instrucciones paso a paso para registrar su empresa.¿Cuáles son los costos para iniciar un negocio con e-Residency?
Los costos de iniciar y administrar su negocio variarán según la forma comercial, el volumen de actividades, las tarifas de sus proveedores de servicios y los tipos de servicios que necesita.
En un nivel básico para una sociedad de responsabilidad limitada (OÜ), los costos incluirán:
- Tarifa estatal de solicitud de residencia electrónica = € 100-€ 130, dependiendo del punto de recogida
- Tasa estatal de registro de la empresa = 190 €
- Tarifa por dirección legal + persona de contacto con licencia en Estonia = € 200-400 por año, en promedio
- Las tarifas por servicios adicionales (por ejemplo, teneduría de libros, contabilidad) comienzan en € 50 por mes
- Aportación mínima de capital social = 2.500 €
Lea más sobre los costos y tarifas de iniciar un negocio en Estonia en nuestra Base de conocimientos.¿Por qué necesito una persona de contacto y una dirección legal en Estonia?
Si gestiona su empresa estonia desde el extranjero, entonces el Código de Comercio requiere que su empresa tenga una dirección legal en Estonia y una persona con licencia especial para ser una persona de contacto designada aquí.
Su persona de contacto es responsable de recibir y enviar cualquier documento de procedimiento o cartas de intención dirigidas a su negocio. La persona de contacto no necesita ser accionista, director o empleado y usted no necesita otorgar ningún derecho para actuar en nombre de su empresa.
Lea más sobre el requisito de tener una persona de contacto y una dirección legal. Puede encontrar un proveedor de servicios de oficina virtual en el e-Residency Marketplace,que tenga la licencia de operación necesaria para ser una persona de contacto para su negocio.¿Qué es el capital social mínimo?
Cuando establece una sociedad de responsabilidad limitada en Estonia, debe registrar su capital social mínimo de 2.500 €. Esta contribución no es una cuota. Pertenece a su empresa y se puede utilizar para pagar las actividades comerciales.
La aportación mínima de capital social puede aplazarse hasta diez años. Pero, hasta que no se registre la contribución mínima de capital social, los accionistas son personalmente responsables hasta la cantidad no pagada y la compañía no puede emitir dividendos.
Lea más sobre la contribución mínima de capital social y cómo registrarla.¿Puedo registrar una empresa con uno o más cofundadores?
Sí. Si una empresa tiene varios cofundadores, se considera una empresa de múltiples accionistas. Una empresa con un fundador se considera un solo accionista.
Si todos los cofundadores de una empresa multi-accionista son capaces de dar firmas digitales (tienen una tarjeta de identificación digital de residencia electrónica o una tarjeta de identificación estonia, letona, finlandesa o belga), entonces la formación de la empresa se puede hacer en línea. Si al menos uno de los cofundadores no tiene una identificación digital o uno de los accionistas es otra empresa, debe registrarse a través de un notario en Estonia.
Para obtener más información sobre las empresas multi-accionistas,visite nuestra Base deConocimientos.¿Qué tipo de cuenta bancaria puedo abrir para mi negocio?
Los residentes electrónicos tienen una gama de opciones bancarias y de pago disponibles para su negocio, que incluyen: una cuenta bancaria comercial con un banco estonio, como LHV,un banco en otro país de la UE / EEE o una cuenta comercial con una fintech. La solución que eligen varía según la ubicación física, las necesidades comerciales y la experiencia previa en el uso de los servicios de las instituciones de pago. Compare las opciones bancarias aquí.
Las fintechs toman aplicaciones en línea y, en general, brindan más flexibilidad a los propietarios de negocios residentes electrónicos. Las fintechs más populares utilizadas por los e-residentes para la banca de negocios son: Wise, Paysera, Payoneer, Intergiroy Payhawk.
Los bancos estonios requerirán que realice al menos una visita física a su oficina para configurar su cuenta comercial y, en general, también requerirán que los clientes comerciales tengan alguna conexión con Estonia. Una cuenta en un banco en otro país de la UE / EEE también podría ser una gran opción para algunos residentes electrónicos con relaciones bancarias de larga data con tales instituciones.
E-Residency no garantiza una cuenta bancaria comercial. Abrir una cuenta es a discreción exclusiva y los requisitos de KYC de los bancos o fintechs. E-Residency tampoco da a las personas la capacidad de abrir una cuenta bancaria personal en Estonia o en otros países europeos.¿Cómo funcionan los impuestos para mi empresa de residencia electrónica?
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas
La residencia electrónica no afectará el lugar donde paga sus impuestos personales. Por lo tanto, si recibe un salario de su empresa, debe continuar declarando y pagando impuestos personales sobre estos ingresos en el país donde es residente fiscal. La única excepción aquí es cuando se paga a sí mismo la tarifa de un miembro de la junta: esto se grava en Estonia con el 20% de los ingresos netos, más los impuestos sociales del 33%.
Impuesto sobre Sociedades
Las empresas registradas en Estonia se consideran automáticamente residentes fiscales en Estonia. Aquí, las empresas no pagan impuestos sobre las ganancias que se reinvierten en la empresa. Solo se gravan las ganancias que se distribuyen u otros gastos imponibles. La tasa impositiva es del 20% de las ganancias netas distribuidas. Pero si los dividendos se distribuyen regularmente durante un período de 3 años, esta tasa impositiva disminuye al 14% de las ganancias netas distribuidas.
Pero, puede haber circunstancias en las que una autoridad fiscal en otro país (s) puede considerar que su empresa estonia también está obligada a pagar impuestos corporativos allí, lo que significa que tiene doble residencia fiscal. Por ejemplo, si pasa mucho tiempo en un país o realiza la mayoría de sus actividades para la empresa allí (por ejemplo, hacer trabajo con el cliente, contratar personal o mantener una oficina), una autoridad fiscal puede considerar que su empresa ha formado un establecimiento permanente (PE). E-Residency no exime a su empresa de crear PE en otros países. Sin embargo, Estonia tiene tratados de doble imposición con más de 60 países de todo el mundo, por lo que es poco probable que su empresa pague impuestos dobles.
IVA
El Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) también puede aplicarse dependiendo de las actividades de su empresa. Si su volumen de negocios imponible anual es inferior a 40.000 €, el registro del IVA en Estonia no es obligatorio. Tenga en cuenta que puede haber una obligación de registrar su empresa para el IVA en el país donde se encuentran los consumidores finales y cumplir con las normas locales de IVA.¿Hay alguna restricción o limitación del país?
No hay restricciones para convertirse en residente electrónico o abrir una empresa en Estonia en función de su país de ciudadanía o residencia (¡a menos que sea ciudadano estonio o tenga un permiso de residencia en Estonia!). Sin embargo, si se encuentra en un país donde no hay un punto de recogida de tarjetas de residencia electrónica, una falta de proveedores de servicios experimentados para apoyar la creación de su negocio o barreras a la banca o los impuestos, la residencia electrónica puede no ser adecuada para usted en este momento.
Además, las personas que no pueden obtener servicios financieros internacionales porque viven dentro de una jurisdicción clasificada como de “alto riesgo y no cooperativa” por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) pueden verse limitadas de disfrutar de las ventajas que ofrece la residencia electrónica. Tenga en cuenta que esto se basa en la residencia, no en la nacionalidad, por lo que las personas de estos países que viven en el extranjero aún pueden beneficiarse con éxito de la residencia electrónica.
Lea más en el blog de e-Residency.¿Hay alguna restricción para las actividades de la empresa?
No hay restricciones para las empresas residentes electrónicas en términos de actividades comerciales, siempre y cuando sean legales y cumplan con las regulaciones locales. Algunas áreas de actividades están más reguladas que otras, por lo tanto, si su empresa estará activa en servicios financieros (incluidos los servicios de moneda virtual como criptomonedas), empresas turísticas, actividades educativas o construcción, deberá obtener una licencia necesaria o presentar un aviso respectivo de actividad económica después de la formación de la empresa, pero antes de comenzar cualquier actividad comercial en ese campo.
